《证券与投资》线考试（开卷）试题

　《证券与投资》在线考试（开卷）试题 注意事项：

　1、通过在线考试模块完成该课程考核； 2、抄袭、雷同作业一律按零分处理。

　一、名词解释（每个 5 分）

　1、证券 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依票面所载内容，取得相关权益的凭证。所以，证券的本质是一种交易契约或合同，该契约或合同赋予合同持有人根据该合同的规定，对合同规定的标的采取相应的行为，并获得相应的收益的权利。

　2、债券 债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

　3、开放型基金 开放式基金是投资人直接向基金公司或透过银行信托部买卖的国内外共同基金，亦即投资人可以在每个交易日，依基金净值向基金公司进行买卖。发行的单位数会随投资人买卖而增减。与封闭型基金相对应。

　4、金融衍生产品 金融衍生产品是指其价值依赖于标的资产（Underlying Asset）价值变动的合约。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的资产（基础资产）的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期合约。

　5、基本面分析 基本面分析又称基本分析，指对影响证券投资的经济因素、政治因素、上市公司的经营业绩、财务状况等要素进行分析，以判定证券的内在投资价值，为证券投资决策提供依据的行为过程。

　6、非系统风险 只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。

　 7、证券投资基金 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。

　8、可转换证券 可转换证券可以在一定时期内按一定比例或价格转换成一定数量的另一种证券的特殊公司证券 9、公募发行

　公募发行，又称公开发行，是指发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的发行。

　10、期权 期权，又称选择权，指他的持有者在规定的期限内具有按交易双方商定的价格购买或者出售一定数量某种金融资产的权利。

　二、简答题（每个 8 分）

　1、证券市场的功能有哪些？ 证券市场的功能：①筹集资金的功能。②配置资金的功能。③发展信用的功能。④调控经济的功能。⑤分散风险的功能。

　2、债券和股票的区别是什么？ 债券和股票的区别：①两者权利不同。债券是债权凭证，股票是所有权凭证。②两者目的不同。发行债券是公司追加资金的需求，发行股票则是股份公司创办企业和增加资本的需求。③两者期限不同。债券一般有规定的偿还期，股票通常是不能偿还的。④两者收益不同。债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定。⑤两者风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。

　3、证券交易的原则是什么？ 证券交易的原则：①依法监管的原则。是指在证券投资监管的全过程和各个方面，都要依照有关法律进行。②三公原则。所谓“三公”是指“公开”、“公正”和“公平”。

　4、波浪理论的基本思想是什么？ 波浪理论的基本思想是以周期为基础，即把大的运动周期分成时间长短不同的各种周期，

　每个周期不论时间长短，都是以一种模式进行。该模式分为 8 个过程，即每个周期都是由 5个上升（或者下降）过程和 3 个下降（或者上升）过程组成，这 5 个过程完结之后，这个周期也就结束，进入另一个周期。新的周期仍遵循上述模式。

　5、债券的收益包括哪些内容？影响债券收益率的主要因素是什么？

　 债券的投资收益主要由两部分构成：一是来自债券固定的利息收入,二是来自市场买卖中赚取的差价。这两部分收入中,利息收入是固定的,而买卖差价则受到市场较大的影响。

　债券收益的影响因素：

　债券收益的大小，主要取决于以下几个因素：

　(1)债券的票面利率 (2)市场利率与债券价格 (3)债券的投资成本 (4)市场供求、货币政策和财政政策。

　三、论述题（每个 10 分）

　材料：

　习近平总书记在全国卫生与健康大会上发表重要讲话，提出“努力全方位、全周期保障人民健康”，引起强烈反响。

　专家学者及业内人士认为，随着人民生活水平的大幅提高，健康长寿已成为百姓关注的焦点。把人民健康放在优秀发展的战略地位，是卫生与健康事业发展的重要里程牌，同时也吹响了推进健康中国建设的时代号角。建议从以下几方面加强健康建设。第一，要控制健康危险因素，可以降低慢性病发病率和死亡率。如：吸烟、过量饮酒、体育运动不足等危险因素。第二，要加强疾病预防和早期干预，加大慢性病筛查力度，建立健全治疗、护理、康复及医养结合机制，规范慢性病管理，为患者提供优质、均质、连续的健康服务。第三，要建立满足人民群众基本健康需要和日益增长的多元健康服务需求，两轮驱动、功能互补的大健康服务体系。⑴请从材料中挖掘有价值的行业信息，列举相关受益上市公司。⑵在对以上某支股票进行买入前，应该考虑哪些基本面因素和技术面因素？ 答：（1）从材料中可以看出以后保健行业，运动行业发展会有更大的价值。受益的上市公司有如下：

　东阿阿胶、云南白药 ⑵ 买入股票前应该考虑的因素有：

　A、基本面选股的思路，①市盈率低，②每股收益高，③主营业务突出且符合国家的产业政策，④净利润增长率大，⑤机构进驻，⑥盘子适中或较小。

　B、技术面炒股，①量、价、时、空，重点是量，②均线多头排列，③技术指标金叉，④形态

　完美，上攻刚刚开始。

　C、主力资金大举长时间流入。

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