银行抓基础管理构建案件防控长效机制经验总结

**年，按照总行提出的“反腐倡廉抓班子，案件查防抓基层”的工作思路，我行继续推进《案件防控及整改方案》的落实，特别是针对**分行现状，提出要结合学习实践科学发展观，着重解决制约**分行发展的基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。　　

一、从抓认识入手，提高做好基础管理工作的主动性　　

2005年，我行曾连续发生四起案件，其中百万元以上案件两起，案件的发生在行内外引起了较大震动，教训十分深刻。近年来，虽然通过专项治理员工合规意识、风险意识有所增强，内控管理水平不断提高，没有发生案件和严重违规违纪问题，但是，有章不循、违规操作的问题依然存在，一些问题屡查屡犯、屡改屡犯已经成为一个顽症，甚至与一些案件所暴露出的问题是同质同类，如不及时根治则极容易酿成案件。痛定思痛，通过查找原因看到，案件和违规问题主要发生在基层网点，反映出基础管理薄弱的问题，也验证了“基础不牢、地动山摇”这句话的真谛。　　

为了彻底改变这种局面，**年，省分行新一届党委提出，狠抓基础管理，前移案件防控关口，努力构建案件防控长效机制，筑牢案件防范的第一道安全屏障。为此，新一届党委第一次会议所研究的第一个议题就是如何“加强基础管理，做好案件防控，确保安全运营，切实维护稳定”；第一次提出进一步完善案件防控约束激励机制，用捆绑式的约束激励机制管人管事；第一次在收尾开局、分秒必争的年末黄金时段，由省分行行长召集各二级分支行“一把手”专题研究安全运营案件防控工作，通过现场播放检查录像的形式剖析和解决基础管理方面存在的问题。　　

省分行党委的清晰思路和工作力度，影响和带动了全行认识的提高。目前，全行上下更加重视基础管理，工作的主动性、自觉性不断提高，基础管理工作正在不断加强。　　

二、从抓教育入手，夯实案件防范的思想基础　　

思想教育工作是基础工作中的基础，思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素。这项工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。为此，我们着重抓了以下几方面工作：　　

一是在思想教育的对象上突出重点。我们开展思想教育的对象是全员性的，但同时又注意到，各级机构负责人身在基层，处在承上启下的重要位置，肩负着“守土一方”的重任，他们的思想状况对基层工作和员工思想将产生重要影响。我们组织大家剖析丹东分行四纬路分理处发生的石琦案件，使大家认识到，石琦案件的发生除了在管理上、制度上的漏洞外，经常性的思想教育工作的缺失是一个重要原因。因此，我们在开展全员普遍教育的同时，又突出各级机构负责人这一重点，着力解决各级机构负责人的思想认识问题，通过抓重点带全面，使思想教育工作收到了较好效果。　　

二是在思想教育内容上提高针对性。近年来，我们把职业道德教育、法制教育和案例警示教育作为重点，引导员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和风险防范意识，提高教育的针对性。**年，我们组织全行观看《诱惑的黑洞》警示教育片，重点宣传《中国建设银行员工职业操守》，坚持不懈地推进职业道德教育，引导员工把培养个人良好的职业操守作为职业生涯设计的基础，促进了员工思想素质的提高。分行网站还开辟了学习专栏，有的二级分行还设计了专门的考试软件，提高了员工的学习兴趣。　　

三是在思想教育方式上不断创新。从**年9月份开始，历时两个多月的时间，我们在全行范围内开展“学规章、重查防、强双基、保平安、促发展”为主题的安全文化知识竞赛活动，以倡导合规文化、安全文化为切入点来强化“双基”管理。活动通过全员学习、笔试初赛、现场决赛等形式进行，特别是各级领导干部、基层机构负责人带头参加学习、考试，带头登台演讲、表演，生动形象地诠释了“领导带头合规”、“制度大于一切”、“没有安全就没有发展”的安全文化理念。我们还坚持用身边事教育身边人，使员工思想上产生共鸣，更好地发挥警示教育的作用。例如，阜新分行结合身边的案例开展了“齐向飚、宋建军两起案件给我们带来哪些启示”的大讨论，使员工认清了案件给个人、家庭、单位和社会等造成的严重危害，增强了遵章守纪的自觉性。　　

三是继2005年拍摄《规范操作行为，防范操作风险》专题教育片后，省分行又在组织拍摄《用文化筑起安全屏障》的专题教育片，力图从全新的视角和高度来诠释安全文化建设的内涵，从安全文化建设这一更深的层次去查找原因，根治有章不循、违章操作这一顽症，努力用文化筑起安全屏障。　　

二、从抓管理入手，把基础管理工作落到实处　　

一是高度重视规章规章制度的执行。基层机构加强内控制度建设对于防控案件至关重要，尤其是在开拓和发展各项业务特别是新业务的时候，一定要坚持把制度建设作为抓好案件防控工作的前提。几年来，我们在内控管理、合规经营方面做了大量工作，形成了较为完善有效的制度、流程和内控机制。我们不缺乏制度，缺的是对制度的严格执行，基层工作中存在的许多问题都与执行力不足有关。因此，我们特别重视规章制度在基层的执行，特别是注意抓身边的“小事”，比如，在检查中通过调取录像的形式，查看柜员离柜退屏、印章管理、现金开封包、安全联动门使用、守押接送款等情况，利用录像这双无形的眼睛，督促使员工养成良好的遵章守纪习惯。再比如，去年在全行范围内对容易被忽视、容易出问题的安全用电情况进行大检查，对发现的问题进行了彻底整改，使规章制度覆盖基层管理的方方面面。　　

二是高度重视基层机构负责人的选配。管理需要人抓，队伍需要人带，基层机构负责人选配不好，加强基础管理就无从谈起。从2005年以来，我们吸取石琦案件的惨痛教训，对全行101个基层分理处负责人以考核和竞聘形式过了一遍“筛子”，做到能者上、平者让、庸者下。几年来，经过调整后的基层机构负责人队伍整体素质得到较大提高，基层机构负责人在执行和落实制度方面能够率先垂范，给员工做出表率。　　

三是高度重视对基层机构的检查指导。第一，抓好团队作业，强化各行、各业务条线的责任制，发挥好“三道防线”联动、协防作用。在日常工作中，各部门加强信息共享，减少重复、多头检查。同时，改进管理方式，利用现代科技手段加大非现场检查力度，既减轻了基层负担又提高防控工作的质量和效率。第二，突出重点，紧紧围绕总行提出的业务条线的“八个风险点”，抓好“六项制度”的落实。在推进《方案》过程中，我们注意把落实《方案》同日常管理有机结合起来，做到互相促进、共同提高。目前，全行各基层网点都推行了会计主管委派制和风险经理与客户经理平行作业制度；岗位轮换和交流已被广泛接受成为常规性工作；基层机构更加重视道德风险的防范，通过多种方式开展员工行为排查，机构负责人对所属员工做到心中有数；各基层网点都在录像监控范围内设立封包区，定期抽查录像已经成为日常监督检查的重要手段。第三，开展“合规经营、防控案件”联合检查。**年3月，全行组织开展了为期一个月的“合规经营、案件防控”联合专项检查。在各行全面自查基础上，省行派出六个联合检查组，重点对基层机构的会计、运营、个人金融、资金管理、安全保卫等部门和岗位进行检查。通过检查共发现各类问题302个并及时进行了整改。　　

四是高度重视发挥纪检监察特派员的作用。按照总行要求并结合工作实际，省分行向沈阳地区部分直属支行派出纪检监察特派员，部分二级分行也向所属机构派出纪检监察特派员。特派员认真履行职责，敢说敢管，督促驻在行落实案件风险防范措施，研究改进案件风险防范工作，协助驻在行开展员工不良行为和业务风险点排查工作。目前，在一些驻在行形成了“特派员说不行的事不能办”的合规意识，特派员已经成为基层监督管理的一支重要力量。　　

三、从抓惩戒入手，完善案件防范的约束激励机制　　

从严治行是加强“双基”管理的基本要求，“严是爱、松是害”，各类案件的频发和违规问题屡查屡犯的一个重要原因是问责不够、惩戒不严。分行党委在分析05年几起案件教训时意识到：抓案件防控一方面是靠把“功夫”下在日常管理工作之中，练好“双基”管理的基本功；另一方面是对于案件或违规问题要严厉问责，“板子”要打得狠一点儿，让违规者付出成本，使之产生既教育本人也警示他人的震撼作用，这样才有利于加强基础管理。为此，我们坚持做到三个到位：　　

一是监督措施要到位。省分行党委提出，防范案件不能总当“事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。近两年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规经营，我们按照总行《案件防控及整改方案》的要求，通过开展“三查一审”工作，来落实完善检查监督机制。我们通过会计辅导、事后监督和稽核审计等多种形式，加大了对各业务部门和基层机构的检查监督力度，尤其是借助内部稽核审计力量，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。这对于规范全行经营行为，防范案件风险，加强基础管理起到了良好作用。事实上，只要是监督和整改工作都做到位了，就可以做到未雨绸缪，提前就把防控案件的“篱笆”扎紧，从而保护我们的资金不受损失，员工不受处罚，干部不受问责。　　

二是惩戒措施要到位。为了最大限度地减少和杜绝各类案件的发生，对责任人实行严厉问责和惩戒是必要的和有效的。**年，**分行新一届党委针对现状，对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。比如，二级分支行辖内机构年内发生案件的，将区分不同情况对该行实行年薪制的领导人员集体免职、问责、减发浮动年薪等。这些严厉的措施体现了案件防范人人有责的理念，促使全体领导人员在合规经营、防范案件工作中都不要做局外人。**年，全行共有49人因违规违纪受到不同程度的处理，其中领导干部15人,基层机构负责人3人。同时，对值班漏岗、违反工作纪律等所谓的“小毛病”、“小问题”也不放过，发现一起查处一起并及时通报全行，这在过去是从未有过的，在全行上下引起了较大震动。　　

三是激励措施要到位。**年，分行党委为了切实增强各级领导人员规范经营、防范风险和案件的意识和责任感，有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，也制定了相应的激励措施。例如，省分行决定每年拿出五百万元专项奖励费用，对有效落实安全营运和案件防范措施，所辖机构、业务条线安全营运的二级分支行领导人员（含三、四级专业技术人员）以及省分行相关部门的负责人予以奖励。此外，省分行还对那些严格执行规章制度，有效避免**资金财产损失的一线员工给予重奖，力度之大是前所未有的。　　

总之，加强基础管理是一项长期而艰巨的任务，抓基层、打基础、带队伍是一个永恒的主题。我们将按照总行提出的“围绕一条主线，深化一个机制，落实一个制度，推进一项活动，探索一个方法”的要求，不断研究和解决“双基”管理中的新问题，努力构建案件防控长效机制。有了坚实的基础，发展才能有稳定的环境和充足的后劲，**分行才能实现又好又快发展。　　

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