银行法律工作总结
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银行法律工作总结
小编语:加强金融管理和服务，扎实推进依法行政工作，围绕法律中心工作,以下是关于银行法律工作总结,供大家参考！
在市委、市政府正确领导下，我行认真贯彻XX市依法治市工作会议精神，紧紧围绕全行中心工作和全年法制工作要点，稳步推进辖区“两管理两综合一保护”工作进程，加大法律培训力度，提升法律调研水平，加强金融管理和服务，扎实推进依法行政工作，取得了“时间过半、任务过半”的积极成效，。现将今年工作情况总结如下：
一、“两管理两综合”工作有条不紊
“两管理两综合”工作做为人民银行新推行的一项金融法律事务工作，是保障辖内金融稳定运行、金融机构合规发展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下，我行锐意进取、开拓创新，确保本项工作落到实处，有力的支持了我市金融业的平稳快速发展。
一是将“两管理两综合”工作纳入全行重点工作之中。我们在20XX年工作会议上重点明确了开展“两管理两综合”工作的必要性和重要性。组织召开多次“两管理两综合”工作推进会，制定了全年工作计划，并督促各相关部门贯彻落实。二是组织领导工作连贯有序。根据领导班子成员和分工调整情况，我们及时对依法治行、法制宣传教育、行政处罚委员会和行政复议委员会等法律事务工作领导组织进行了调整，同时成立“两管理两综合”工作领导小组，负责统筹协调各部门，确保“两管理两综合”工作的连贯性。配合中心支行完成对X省新设银行业金融机构高管人员考试系统的测试工作，及时上报测试中发现的问题和建议。三是健全完善金融机构综合评价机制。我们通过召开专题会讨论，全面整合各专业性考核评价办法，研究制定了《市金融机构综合评价暂行办法》。成立了综合评价工作领导小组，统一考核评价工作的质量、尺度、期限等，取得初步成效。进一步规范了金融机构经营行为、完页脚..页眉.善了金融机构正向激励机制，确保辖区金融业稳健高效运行。四是规范执法检查程序。我们多次组织召开综合执法检查工作会议，制定了详细的综合执法检查方案，并提出检查工作要求。积极举办执法检查学习会，学习《省人民银行系统综合执法检查管理暂行办法》等程序规定。加强与被检查金融机构的沟通，召集被检查金融机构的主要负责人进行约见谈话，充分听取意见，反馈检查意见，做到事实清楚，证据确凿，适用法律正确，被查单位无疑义，得到了被查金融机构的认可和支持。
今年，我们先后成功受理人寿、银行、和人寿等家金融机构个分支机构加入人民银行管理与服务体系的申请，均已顺利办结，并已正常开业。指导辖内金融机构成功处理起的国库凭证诈骗案件，涉资共XX余万元，并跟踪关注案件进展情况，支持了金融机构依法维护合法权益。我们严格遵守《中国人民银行执法检查程序规定》(中国人民银行令〔20XX〕第X号)、《省人民银行系统综合执法检查管理暂行办法》(银发〔20XX〕号文印发)和执法人员廉政卡制度，对全辖*家金融机构开展了综合执法检查，内容包括了金融统计、反假货币、人民币账户管理、财政性存款缴存、支付结算、存款准备金情况、国库业务及外汇业务等10多个方面。同时，组织进行对辖内5家金融机构的支农再贷款业务、人民币管理业务的专项执法检查，对检查中发现的问题及时要求落实整改，促进金融机构依法合规经营。
二、金融消费者权益保护工作初见成效
一是组织机构稳步完善。我们成立了由党委书记、行长XX同志任组长、各相关业务科室负责人构成的金融消费者权益保护工作领导小组，负责总体协调金融消费者权益保护工作。建立了以人民银行为主导、各金融机构、各金融行业协会参与的XX市金融消费者权益保护联系会议制度，负责辖区内金融消费纠纷的协调与处理。同时根据领导人员变动情况及时调整小组成员，保持了工作的连贯有序开展。二是工作机制逐步健全。我们在已制定的《中国人民银行XX市中心支行金融消费者权益保护暂行办法》、《中国人民银行XX市中心页脚..页眉.支行金融消费者申诉处理暂行办法》、《XX市金融消费者权益保护工作考核评价办法(暂行)》等规章的基础上，确立了首问负责制度、规范受理报告制度、投诉督办制度、考核评价制度、申诉工作自查制度等申诉办理制度，打造申诉案件处理的流水线机制，切实提高办理效率。同时积极组织召开金融消费者权益保护工作推进会，适时修订《中国人民银行XX市中心支行金融消费者权益保护暂行办法》，根据保护工作开展来各界的反映和积累的经验，将证券业、保险业金融消费者权益保护纳入工作范畴，从保护范围、保护程序、保护内容上进行完善，打造全方位的金融消费者权益保护制度。三是保护工作成效明显。我们督促辖内金融机构
构定期开展金融法律法规和金融基础知识的专项宣传，不断完善金融宣传三级网络，建立金融消费者权益保护宣传长效机制。相继在XX政府门户网、XX名城网等对外网站上开办了央行行长热线、市民建言央行专栏等对外栏目，拓宽了公众的投诉渠道，丰富了诉求处理的多样性和时效性。截至目前，共接到公众投诉XX件，多为个人征信业务办理投诉，其中已办结XX件，回访满意率达100%。
三、金融法制宣传与调研工作不断加强
一是创新互联网宣传方法。借助于网络平台交流媒介，结合舆情引导工作，在互联网影响力较大的金融门户网站上累计评论XX余条，达到了宣传法制知识、引导舆论正面化的效果。在内联网上
“法律园地”和“法律大讲堂”两个栏目，及时发布新的法律法规，宣传金融法制工作要点。立足《XX日报》和XX名城网的“行长专栏”栏目，公开人民银行履职情况，就人民银行依法行政工作问题及时做出答复，有力推动了依法行政工作的开展。二是加大现场宣传力度。我们相继举办了银行卡犯罪、反洗钱、国债知识、反假货币、征信知识等多次专题性的现场集中法律宣传活动，对《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》、《人民币银行结算帐页脚..页眉.户管理办法》、《银行信贷登记咨询管理办法》、《人民币管理条例》等与广大人民群众生活密切相关的法律法规进行了重点宣传。三是深化金融法制调研工作。参加XX中心支行法律办公室组织召开的金融法制课题座谈会，承担了《促进我国民间借贷健康发展的有关问题研究》的课题相关撰写工作。完成法律课题《民间融资健康发展的问题和建议》的写作;制定的《XX市金融消费者权益保护暂行办法、XX市金融消费者申诉处理暂行办法、XX市金融消费者权益保护工作考核评价办法(暂行)》被作为经验材料在全省交流。四是落实宣传信息报送工作。积极响应上级行各项工作要求，按时编发各类法律事务信息，今年共上报金融法制信息XX期，法律事务报表X期。为上级行决策提供了参考与支持。
四、依法行政保障体系建设有序推进
一是加强员工队伍建设工作。面向业务部门及县支行组织执法检查程序和法律知识讲座，采取专业部门负责人主讲、办公室法律事务负责人讲解、学员交流座谈等形式，内容涵盖《宪法》、《民法》、《刑法》、《中国人民银行法》、《反洗钱法》、《行政处罚法》、《行政复议法》等相关法律，并对与金融活动密切相关的法律法规进行了专题讲解。并在XX辖内率先组织开展执法人员资格考试，对辖区XX名执法人员开展了执法资格培训和考试，切实提高辖区法律工作人员的素质，提升基层央行依法履行职责的能力。二是继续做好政务公开工作。充分运用行长办公会、行务会、行长接待日、内联网、等各种形式，及时做好政务公开工作。今年共发布《工作情况通报》XX期、《督办通报》X期，做到了应予公开的事项及时全面公开。同时，我们积极做好政务公开工作，修订了《中国人民银行X市中心支行政务公开指南》，主动向各界解答申请公开的各项程序。发布了20XX年政务公开工作年报，并在X名城网上挂出展示，以供社会各界参阅评议。三是推进法律咨询服务工作。配合相关部门做好了车辆购销、附属楼配套设施采购、文印彩印采购等事项的招投标工作，并对各项合同进行审核，出具相关法律意见，确保合法权益不受损失，今年共审核各类合同X份，页脚..页眉.无任何行政复议或行政诉讼案件发生。开展了规范性制度集中梳理活动，梳理出内部制度XX 个、外部制度XX个，对过时的相关制度进行了废止和修订，为中心支行强化管理提供了坚实保障。
回顾今年的工作，虽然取得了一定成绩，但与市委、市政府的要求尚有差距。明年，我们将继续脚踏实地、奋力拼搏，保障全年各项法律事务工作目标顺利完成。重点抓好以下四方面的工作：一是落实金融消费者权益保护工作，召开X市金融机构消费者权益保护工作联席会。二是完善法律爱好者小组章程，组织各类法律宣传活动，结合爱好者小组做好法律队伍培训工作。三是规范执法检查程序，保障辖区综合执法工作的顺利完成，做好后续工作。四是继续深化依法行政保障体系建设，做好各项规范性文件的审核和清理工作，积极参与地方立法工作。五是进一步加强法制调研，立足当前、着眼未来、拓宽视野、高端站位，紧紧围绕法治央行建设的前沿课题开展调查研究，大兴求真务实之风，确保多出精品，有效服务领导决策。
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银行法律顾问工作总结
【篇1：2014年法律顾问工作总结】
2014年法律顾问工作总结
资博集团公司：
我受聘担任贵公司2014年度法律顾问即将期满，现将一年来的法律顾问工作总结报告如下：
2、审查修改了公司的合同，凡送审的合同协议均审查修改，修改意见得到了采纳。如广农公司的合同变更了合同主体等内容，已经审批同意。
3、参与了企业投资上市活动，资博公司对金轮公司的投资、农产品交易中心的上市、贵商银行的参股等活动起草修改了相关协议。
4、审查修改了一些规章制度。我对今年公司制定的保密制度进行了修改。
5、参与协调了一些非诉讼活动，如临时工死亡，嘉陵公司租赁户上访等。
6、办理了其他法律事务，如代理公司诉讼等（目前还有一件未办结）。履行了合同约定的义务。
二、存在问题。
全年专门法制教育开展得不够、不主动，积极提出的法律建议不够。
三、体会。
四、建议。
1、对法律顾问工作有什么要求、意见和建议，希及时提出以便下年改正；
2、职工专向法治教育待加强；
3、如作为苍溪农商行发起人，投资溢价还需探讨；
不妥之处，请批评指正。
法律顾问：淳亚伯 2014年12月16日
【篇2：2014年法律顾问工作总结】
2014年法律顾问工作总结
2014年即将过去，在区司法局和良渚司法所的关注和支持下，本村法律顾问工作在新农村建设上按期完成各项法律服务和法律活动，通过法律顾问这一平台，以运用法律知识为导向，尽心尽责为村民提供服务，实现依法治村，为本村新农村建设发展贡献力量。现将2014年度本村的法律顾问工作做总结如下：
一、认真履行法律顾问职责义务，积极参加村委组织的各项活动，以自身的法律专业知识和实践能力尽心尽责地为本村的经济建设和法制建设贡献了一份重要力量。
二、在本村内建立法律服务咨询接待站，开展“一事一法”法律服务活动。针对不同案例，提供相关法律服务。开展普法宣传，提高村民法律素质，增强村民法制意识。针对村民的实际法律需求，普及宣传与村民生活密切相关的法律知识。免费为本村村民提供法律咨询服务（包含当面咨询、电话咨询等），对村民提出的各类法律咨询认真解答；
对家庭、邻里间发生的各类矛盾纠纷耐心调解，使广大村民提高了对法律知识的认知程度，增强了用法律武器保护自身不受伤害的常识。2014年本村共举办法制讲座（2场），解答各类法律咨询（10次），参与调解各类矛盾纠纷（5起），代书各类法律文书（5件），为维护辖区社会稳定做出了努力。
在总结成绩的同时，我也认识到工作的不足。在下步工作中，我将不断探索新农村建设中法律顾问工作的一些新思路、新作法，实现法律顾问工作的规范化、制度化，把好事做好、实事做实，积极发挥法律顾问这一平台，完善各项规章制度，多方协调，建立起一套适合本村新农村法律顾问运作的长效工作机制，为把本村建设成为“生产发展、生活富裕、乡风文明、村容整洁、管理民主”的社会主义新农村发挥应有的贡献。
工作内容：
参与村委民主法冶建设工作会议，讨论如何实施普法宣传。要通过法制宣传教育培育农民的现代法治意识，引导他们尊重法治的理念和价值取向，营造出崇尚法治的社会氛围。
一、要加强村委干部的法制培训工作。可集中时间对农村干部分期分批进行轮训，也可以以会代训，或结合工作实际举办相关的法制讲座。要调动农村干部学法用法的积极性，对农村干部的学法培训状况进行考试考核，把学法成绩作为基层农村干部管理的重要依据，促使农村干部掌握法律知识，提高自身素质，并运用法律知识指导和管理村务，推动农村的民主法制建设进程。
二、要将最大限度地维护农民的合法权益，作为当前面向农民普法的突破口。使农民懂得法律赋予每个公民的基本权利是什么，权利受到侵害后，救济的办法和保障在哪里？学会用法律武器来保护自己。结合农村普遍存在的一些与村民息息相关的法律法规问题，如村民委员会组织法、治安管理处罚法、婚姻法、劳动保障法等法律法规为重点进行讲座，提供咨询服务，把民事纠纷往依法解决的轨道上引导，使广大群众懂得如何依法维权。
三、从法律对农民的思维、道德、生产和生活方式的影响入手，通过法律文化的传播提高农民的法律文化素质。
工作内容：
参与村委民主法冶建设工作会议，认为基层民主法制宣传要紧扣社会主义新农村建设这一主题，针对不同的对象，采取不同的方式，因地制宜，注重实效。
具体提出法制宣传的几点建议和方式：
一是充分利用村级党员活动中心这块阵地，对基层农村党员干部进行先专项培训，再村级干部带领下面的组员进行培训，在条件允许的情况下建立村民法制学校，有计划地对村民进行法律知识讲座。
二是开展法制宣传进农家。要编印法制宣传资料，向农民免费赠送；
创新法制宣传橱窗，结合本村实际，设立法制宣传园地，使广大村民抬头见法，随时学法。
三是开展法制文艺进农家。把抽象的法律法规编演为通俗易懂的法制文艺节目；
四是开展法律服务进农家。通过法律咨询和调解，解决农村日常生活中的涉法纠纷，引导农民依法解决各种矛盾和纠纷，依法表达自己的利益诉求。
【篇3：2015法律顾问年底总结】
2015法律顾问年底总结
希望公司领导多提宝贵意见，也希望在今后的工作中合作愉快，使我的法律服务工作更上一层楼。本文是一篇法律顾问年底总结，让我们一起来看看具体内容吧!
2015年3月以来，我担任贵公司法律顾问，现将几年来的工作总结如下，供贵公司在今后的工作和决策中参考。我担任公司的法律顾问主要做了以下几个方面的工作：
一、提供法律咨询
作为贵公司的法律顾问，我为公司做的主要的经常性的工作是提供法律咨询。每当公司遇到一些涉及法律法律方面的问题，都是公司负责法律事务的同志与我联系、磋商，有时是遇到具体问题的同志直接与我电话联系，我根据相关法律规定进行解答，提供法律意见。如由代理商开通的无身份证的用户造成的恶意欠费问题，用户提出的边际漫游问题，蜂窝移动的盲区话费问题，公司的临时用地和租用房屋场地问题等等。以市场部和工程部所涉及的法律问题为多。每年都不下几十件。通过咨询，法律顾问根据自己的法律知识，提出需要注意的法律风险，为其提供相应的法律意见和应对措施，及时有效地把问题解决在萌芽状态。
给我印象深刻的有代扣缴税款案。2003年11月，市地税局稽查分局凭借省税务局对某联通分公司的一个处理文件，以我公司未为代办户代扣代缴税款为由，要求我公司补交税款40万元，并欲对我公司处以罚款20万元。在接到综合部通知后，我立即同公司财务部兰经理联系，为其提供有关法律依据，提出法律意见，明确指出税务机关要求我们为具有税务登记手续的代办户代扣代缴税款并无法律依据，即便应当代扣代缴也应当由税务机关事先核定代扣代缴对象，由企业承担税款流失的责任是不公平的。在兰经理的努力交涉下，市地税局终于收回成命。
二、审核公司合同
根据法律顾问合同的约定，法律顾问的另一经常性的工作是审核修改公司各类合同。特别是在2005年至2007年三年间，公司实行合同会签制度，法律顾问每周去公司坐班一天，审核处理各类合同，进行会签。每周合同均有四、五十件之多。在审核公司合同中，我发现有如下几方面的突出问题：1、由于贵公司是由原计划经济体制下的邮电局脱胎而来，许多
职员存在原邮电局具有部分政府管理职能的影响，在合同中违背合同主体平等的原则，在合同中经常出现处罚、罚款之类的字样，建议修改为违约金;2、违约责任不明确，如约定的违约金没有明确是按银行同期存款还是贷款利率计算利息，建议明确细节;3、违约责任不对等，违反了公平原则，如约定的违约责任对方是按合同标的的5%，而公司的是20%等等，建议约定双方一致的违约责任比例;4、在纠纷争议的解决方面约定的管辖机关不明确，既约定法院管辖又约定仲裁管辖，与法律规定冲突。法院管辖违反法律规定，如约定法院的管辖违反了《中华人民共和国民事诉讼法》不得违反级别管辖和专属管辖的规定，约定仲裁管辖的没有明确仲裁
机构;建议法院管辖的一律修改为约定为在甲方所在地或乙方所在地人民法院管辖，约定仲裁管辖的必须明确仲裁机构的准确名称。这些问题经过
一段时间的磨合，都收到了较好的效果。
公司的合同会签工作由于以后改为电子会签，不需要法律顾问进行会签了，但遇有比较重要的合同，公司综合部或具体负责的合同拟稿人还是经常与律师咨询讨论。联系的方式有时是律师去公司，有时是公司人员到律师事务所，更多的是通过电子信箱或传真进行联系。如2007年、2008年公司有两个购买办公楼的合同，由于是期房，更由于吸取我省某分公司出现损失的教训，负责该项目的公司工作部的岳某曾多次与律师对合同反复推敲，字斟句酌，几易其稿，并办理了公证。除岳某外，公司工程部和市场部的几乎所有同志都有类似的经历。
三、配合公司进行法制宣传教育
做为公司的法律顾问，对于公司的法制宣传教育工作，有着不可推卸的责任。除在日常工作中进行法制宣传工作以外，在2002年《中华人民共和国电信条例》公布实施时，我与时任公司市场部经理的文某某、综合部经理的王某某二同志一起参加了省通信管理局组织的集中学习。回来后，由我对公司全体干部职工进行了宣传讲解。2006年，针对公司合同会签中存在的种种问题，在公司的统一组织下，我对公司负责合同拟稿和审核的人员进行了《中华人民共和国合同法》的基本原则和要求的专题讲解，均收到了一定的效果。
四、代理公司进行调解
几年来我与综合部、市场部一起共同处理客户投诉事件多起，主要是代理商冒用他人身份证、手机卡过户等类事件。经我们共同努力，均在不违背公司利益的前提下，使客户
负气而来，满意而去，或者虽不满意但对我们的处理意见也表示认可，将尚未形成的民事、经济纠纷在诉讼之前解决。这方面的典型案例有以下几个：
1、水上交通事故案。2003年4月份，我与公司综合部的王经理、赵等几位同志共同处理了一起水上交通事故案件。某处一孟姓船主的船只，在港区内河流入海口附近夜航时发生水上交通事故，船只的桅杆将我公司设置在港区内跨越河流的光缆撞断，桅杆也被折断。该船主意欲找我公司索赔。经我公司按法定程序向当地港监部门报案，并与该船船主交涉处理善后事宜，明确表示对方如对我方处理意见不满，可以到大连海事法院通过诉讼途径解决。该船主最后同意我方的处理方案。
2、公司社区基站投诉案。2005年甲区某社区、2007年某某社区、2008年乙区某社区居民都曾经对我公司设置在该社区的移动基站在噪声、电磁幅射等问题进行投诉，要求我公司撤走移动基站。本人与公司的张副总经理、综合部赵副经理六名同志会同物业、居民委员会、街道、公安部门的同志一赵亲临现场，与社区居民进行面对面的沟通说服工作，平息事态，收到了较好的效果。
3、营业厅椅子伤人案。2006年5月14日晚6时许，客户李某某到公司某营业厅交费时，因营业厅内的椅子存在质量问题而摔倒，导致损伤，遂到某县人民医院医治，经诊断为腰4-5节间盘脱出、胸外伤及软组织损伤，住院长达近二个月。我和公司综合部赵副经理等三名同志与对方经过平等友好协商，达成调解协议。根据《中华人民共和国民法通则》第五十五条、最高人民法院相关司法解释及辽宁省公安厅公交(2005)121号文件，同意对客户的医疗费、误工费、护理费、伤残补助费进行一次性补偿共计48000元，从而息诉止争。
4、公司在模拟网转数字网接待客户投诉。2002年，公司根据省内
有关部门的精神和公司业务发展的需要，进行模拟网转数字网的工作。这在社会上引起极大反响，许多客户纷纷到公司投诉，甚至有人到法院起诉。经我与公司的综合部两位经理到法院说明情况，甲区人民法院根据上级指示精神对已经受理的案件做撤案处理。对于到公司投诉的客户，我与公司市场部的文经理以及另外两名同志一起自始至终坚持坐班接待客户，做耐心细致的思想工作，使客户负气成来，满意而去，圆满地完成了模转数的工作，没有发生一起诉讼案件，也没有造成一起意外的不可控制的纠纷事件。
五、处理诉讼案件情况
几年来我与公司综合部王经理、李经理、赵副经理一起，为贵公司处理民事诉讼案件多起。在这些案件中，我们坚持合情合理合法的原则，努力维护公司的合法权益，取得了
较为圆满的结果。需要说明的是，尽管在法律顾问合同中约定，公司诉讼应当另行收费，但所有的案件本人都没有收取任何费用。典型案例如下：
(20余起3类诉讼过程涉及多人姓名，此处从略)
5、居民王某某诉公司赔偿财产损失案。2008年4月，某县某镇居民王某某以公司光缆经过其家院落为由，诉至县人民法院，要求公司赔偿其损失6万元。我与公司综合部工作人员赵某处理此案。我们提出的答辩意见是原告的诉讼请求没有事实依据(没有损害的事实和证据，公司光缆也已经改线)也没有法律依据(《电信条例》规定基础业务电信运营商有权铺设光缆，任何地区也没有支付费用的先例)。一审法院采纳了我们的答辩意见，驳回了原告的诉讼请求。二审法院则主持调解，由我方象征性地补偿对方3000元，由对方承担一、二审诉讼费用。调解时本人不在场，调解的原因是公司已经对对方的无理取闹不堪其扰。
六、协助公司完善各项规章制度
根据公司领导的要求，几年来对公司提出的各项规章制度和工作流程，凡是要求本人提供意见的，本人都能如实地根据本人的水平毫无保留地提出自己的意见。如针对补卡、过户中出现的失误，本人就曾经提出过对于特殊号码，需经领导审核把关和核对当事人密码的意见。对于公司的业务代理、广告发布、资费公开、服务质量要求等问题也都提出过一些个人意见。但是应当承认，在这方面，我的工作还存在许多不足，需要今后注意和加强。
几年的工作中，在公司领导和广大职工的大力支持下，法律服务工作取得了一些成绩，但也存在一些问题。由于自己在以前的工作中缺乏总结，难免挂一漏万。希望公司领导多提宝贵意见，也希望在今后的工作中合作愉快，使我的法律服务工作更上一层楼。
网友们，法律顾问年底总结就到此为大家介绍完毕了，在这里祝大家都能早日写出一 篇好的文章。
2019年银行法律顾问工作总结_工作总结
在市委、市政府正确领导下，我行认真贯彻**市依法治市工作会议精神，紧紧围绕全行中心工作和全年法制工作要点，稳步推进辖区“两管理两综合一保护”工作进程，加大法律培训力度，提升法律调研水平，加强金融管理和服务，扎实推进依法行政工作，取得了“时间过半、任务过半”的积极成效，。现将今年工作情况总结如下：
一、“两管理两综合”工作有条不紊
“两管理两综合”工作做为人民银行新推行的一项金融法律事务工作，是保障辖内金融稳定运行、金融机构合规发展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下，我行锐意进取、开拓创新，确保本项工作落到实处，有力的支持了我市金融业的平稳快速发展。
一是将“两管理两综合”工作纳入全行重点工作之中。我们在2019年工作会议上重点明确了开展“两管理两综合”工作的必要性和重要性。组织召开多次“两管理两综合”工作推进会，制定了全年工作计划，并督促各相关部门贯彻落实。二是组织领导工作连贯有序。根据领导班子成员和分工调整情况，我们及时对依法治行、法制宣传教育、行政处罚委员会和行政复议委员会等法律事务工作领导组织进行了调整，同时成立“两管理两综合”工作领导小组，负责统筹协调各部门，确保“两管理两综合”工作的连贯性。配合**中心支行完成对**省新设银行业金融
机构高管人员考试系统的测试工作，及时上报测试中发现的问题和建议。三是健全完善金融机构综合评价机制。我们通过召开专题会讨论，全面整合各专业性考核评价办法，研究制定了《**市金融机构综合评价暂行办法》。成立了综合评价工作领导小组，统一考核评价工作的质量、尺度、期限等，取得初步成效。进一步规范了金融机构经营行为、完善了金融机构正向激励机制，确保辖区金融业稳健高效运行。四是规范执法检查程序。我们多次组织召开综合执法检查工作会议，制定了详细的综合执法检查方案，并提出检查工作要求。积极举办执法检查学习会，学习《**省人民银行系统综合执法检查管理暂行办法》等程序规定。加强与被检查金融机构的沟通，召集被检查金融机构的主要负责人进行约见谈话，充分听取意见，反馈检查意见，做到事实清楚，证据确凿，适用法律正确，被查单位无疑义，得到了被查金融机构的认可和支持。
今年，我们先后成功受理了**人寿、**银行、***和人寿等*家金融机构*个分支机构加入人民银行管理与服务体系的申请，均已顺利办结，并已正常开业。指导辖内金融机构成功处理*起的国库凭证诈骗案件，涉资共****余万元，并跟踪关注案件进展情况，支持了金融机构依法维护合法权益。我们严格遵守《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔201*〕第*号）、《**省人民银行系统综合执法检查管理暂行办法》（*银发〔201*〕**号文印发）和执法人员廉政卡制度，对全辖*家金融机构开展
了综合执法检查，内容包括了金融统计、反假货币、人民币账户管理、财政性存款缴存、支付结算、存款准备金情况、国库业务及外汇业务等10多个方面。同时，组织进行对辖内5家金融机构的支农再贷款业务、人民币管理业务的专项执法检查，对检查中发现的问题及时要求落实整改，促进金融机构依法合规经营。
二、金融消费者权益保护工作初见成效
一是组织机构稳步完善。我们成立了由党委书记、行长***同志任组长、各相关业务科室负责人构成的金融消费者权益保护工作领导小组，负责总体协调金融消费者权益保护工作。建立了以人民银行为主导、各金融机构、各金融行业协会参与的**市金融消费者权益保护联系会议制度，负责辖区内金融消费纠纷的协调与处理。同时根据领导人员变动情况及时调整小组成员，保持了工作的连贯有序开展。二是工作机制逐步健全。我们在已制定的《中国人民银行**市中心支行金融消费者权益保护暂行办法》、《中国人民银行**市中心支行金融消费者申诉处理暂行办法》、《**市金融消费者权益保护工作考核评价办法（暂行）》等规章的基础上，确立了首问负责制度、规范受理报告制度、投诉督办制度、考核评价制度、申诉工作自查制度等申诉办理制度，打造申诉案件处理的流水线机制，切实提高办理效率。同时积极组织召开金融消费者权益保护工作推进会，适时修订《中国人民银行**市中心支行金融消费者权益保护暂行办法》，根据保护工作开展来各界的反映和积累的经验，将证券业、保险业金融消费者权
益保护纳入工作范畴，从保护范围、保护程序、保护内容上进行完善，打造全方位的金融消费者权益保护制度。三是保护工作成效明显。我们督促辖内金融机构定期开展金融法律法规和金融基础知识的专项宣传，不断完善金融宣传三级网络，建立金融消费者权益保护宣传长效机制。相继在**政府门户网、**名城网等对外网站上开办了央行行长热线、市民建言央行专栏等对外栏目，拓宽了公众的投诉渠道，丰富了诉求处理的多样性和时效性。截至目前，共接到公
2010年，在**总部和**中支法律事务部门的指导下，在中支党委的正确领导下，我中支法律事务部门加强监督管理，规范执法程序，增强全行干部职工的法制观念，严格按照法律程序做好依法行政等各项工作，深化了金融机构依法经营理念，提高了辖区人民银行系统的依法行政水平，为构建**良好的金融生态环境、促进金融稳定健康发展作出了贡献。
一、加强组织领导，健全工作机制，稳步推进金融法制工作
中支党委充分认识到法制工作的重要性，始终高度重视金融法制各项工作。一是认真落实金融法制工作，在研究工作思路、落实工作措施时，把法制工作作为一项重要工作来抓，在《中国人民银行**市中心支行2010年工作要点》、《办公室2010年工作要点》中明确今年金融法制的工作重点。二是部署开展了全辖人民银行办公室系统依法行政劳动竞赛。。在综合执法检查的后期，分别召集被检查金融机构的主要负责人进行约见谈话，指出这次检查发现的问题，并充分听取他们的意见，及时向检查人员反馈和进行核查，做到每件案件事实清楚，证据确凿，适用法律正确，被查单位无疑义，得到了被查金融机构的认可和支持。
三、重视法律服务，深化服务内涵，有效提升法律服务水平
一是认真做好中支本级规范性文件和各项法律文书的审核、登记备案工作。办公室及时对各科室业务检查以及综合执法检查形成的各类文书，包括现场执法检查意见书、行政处罚意见告知书、行政处罚决定书等进行审核，并出具书面的审核意见。二是规范合同审核制度。及时对行里的采购、租赁等各种合同进行审核，在合同文本上注明审核意见，所有合同必须经法律事务部门在合同审核单上签字确认方可发出，避免合同中出现对中支不利的条款。截至12月，共审核合同文本55份。三是严格把关各县支行的行政处罚工作。对辖区各支行的行政处罚案件要求统一实行报备制，在作出处罚决定前必须经中支办公室审核方能实施，以保证案件处理质量，避免不必要的行政复议风险。四是重视提高全辖法制工作水平，为法制工作顺利开展提供保证。今年中支办公室组织人员编印了行政执法手册，内容包括了各项业务检查培训资料、《中国人民银行法》等相关法律法规、行政处罚操作规程等规章制度及行政执法题库。并将执法手册发给各支行、各科室的执法人员，组织大家学习，提高执法人员的执法能力，确保执法工作不出差错。召开了辖区支行办公室主任会议，为辖区办公室主任和法制干部提供法制培训，详细解读总行新出台的《中国人民银行执法检查程序规定》及中支新修订的执法检查操作规程，讲解合同审核中应注意的问题，切实提高辖区支行的法律事务处理能力。
四、强化法制宣传，提高法制意识，全面开展金融法制宣传工作
积极组织中支机关各科室及辖内各支行开展面向全社会的、形式多样的金融法制宣传活动。向社会广泛宣传《人民银行法》、《反洗钱法》和其他与人民银行职责密切相关的法律法规，使社会公众认识到人民银行作为中央银行的法律地位、法定职责以及在宏观调控中的地位和作用。一是加强与当地主流媒体的沟通联系，扩大宣传效果。如每季度在**广播电台“阳光热线”广播节目中，行领导及相关科室负责人受邀担任嘉宾，宣讲金融法律知识，与广大听众进行互动，为其答疑解惑，将金融法律政策通过声波送进千家万户。二是借助政府网络平台，建立法制宣传教育长效机制。如利用当地政府政务公开网等媒介，定期发布各类金融法律知识、金融法律法规和金融动态。三是利用宣传日、宣传周、纪念日等特定日期组织人员在社区、广场设摊咨询，开展专题法制宣传教育活动，提高社会金融法律意识。如开展个人征信法律知识宣传周活动、诚信兴商宣传月活动等，把金融法律法规送到金融机构、企业和公民的手中，引导各方依法合规开展和参与金融活动，增强遵守金融法律法规和规章的自觉性，提升了社会金融法律意识。
银行支行半年法律工作总结
银行支行半年法律工作总结 aa支行上半年法律工作总结 上半年，在营业部法律事务部的指导和帮助下，在支行领导的正确领导下，aa支行的法律工作有条不紊的开展着，法律工作人员适时的为支行经营管理提供有效建议，承担起了风险控制的最后一道防线的责任；
为维护支行的权益走到了前台，承担起了为支行主张权益，申张正义的责任；
为提高支行员工法律意识和运用法律的能力，承担起了全行员工普法、用法的责任。通过半年的工作，aa支行的法律工作取得了一定的成绩，主要表现在以下几个方面：
一、认真对待诉讼案件，维护支行权益。 近些年，由于我行认真防范经营业务中
的各类风险，不断加强
内管案防工作，案件发生率逐年下降，今年上半年仅发生一起诉讼案件。该起案件中我行为被告，收到了法院的传票后，我行积极应诉，准备了充足应诉材料和证据，在庭审过程中，我行以充足的证据事实证明我行依法合规办理业务，不存在任何过错。原告存款被冒领的原因完全是由原告将自己的银行卡号、密码及个人身份信息泄露给了他人造成的，我行不应承担任何责任，由于存款冒领造成的一切损失应由原告自己承担。本案虽然一审还没有判决，但是我们有信心打好这场官司。如果一审对我行不利，我们可能会选择上诉，我们相信在充足的证据面前，我行一定会争取不承担任何责任或者尽量承担责任，确实维护我行的权益。
二、做好法律审查工作，力保支行平安。 众所周之，银行是高风险行业，业务经营中风险无处不在，如
果不谨慎做好法律审查工作，承担起风
险控制最后一道防线的责任，潜在的风险可能就会酿成真正的风险。上半年，aa支行一直把法律审查作为风险防范的有效途径之一，十分重视法律审查工作。支行要求法律工作人员认真参与到业务办理之中，与前台业务部门一道分析各类风险，采取有效措施规避相应风险。同时，认真落实了合同及相应的法律文本的独立审查制度，依照规定需要支行审查的合同及法律文本均需经过支行法律人员的独立审查后才能办理相应业务，真正做到了先法律审查再办理业务，有效地防范风险于未然状态。
由于支行法律人员变动大且频率高，法律人员要时间熟悉支行的经营情况，并且法律人员的素质良莠不齐，需要时间来磨练提高业务水平，故建议营业部能在支行法律人员任命上有一定的决定权，给予法律人员相对稳定的工作机会。同时，营业部应为法律人员多提供一些培训教育和交流学习的机会，让法律人员能逐步提高业务水平，打造一支政治
觉悟高，业务水平高，心里素质过硬的法律人员队伍，有效防范各类法律风险。
三、加强了普法宣传教育工作，切实提高我行员工的法律意识和素质。
自国家提出“五五普法”以来以有了几年，普法工作已有了很 大的进展，公民的运用法律保护自己的意识和能力都在逐年增强。银行作为窗口行业，面对的是成千上万的客户，经营的人人垂涎欲滴的金钱，所以银行工作人员的普法工作就显得尤其重要。aa支行积极响应上级行号召，开展了一系列的员工普法工作，给员工配发了普法手册，要求各单位利用晨会时间组织员工认真学习，并制作了普法宣传板报，在支行形成了学法、知法、用法的热潮，收到了较好的成效。
总之，上半年，aa支行的法律工作取得了一定的成绩，但亟待解决的问题还很多，我们毫无喘息之机，惟有克难奋进，不断前进。但我们坚信只要aa支行全行上下共同努力，aa支行就一定能够
立于不败之地，收获美好明天。
银行法律合规部工作总结
一年来，在总行法律合规部的正确指导下，在**省分行党委的正确领导下，**法律合规部门勤勉敬业，开拓进取，紧密围绕全行中心工作，在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，出色地完成了各项工作任务。
一、进一步完善法律风险防范、化解体系，深化法律风险管理，继续为业务经营管理活动提供坚实法律支持
1.继续做好法律性文件和信贷审批资料的审查工作，夯实基础管理工作。法律合规部始终秉持质量优先的审查理念，坚持落实法律性文件的双人审查制度，强化法律性文件审查的职责分工及岗位责任意识，确保出具的合法性审查意见的准确性。**年，全行法律人员共审查法律性文件3276份，涉及金额约314亿元。其中，省分行法律人员共审查法律性文件725份，涉及金额约121亿元。
今年以来，省分行法律合规部审查贷款项目1748个，出具信贷审批会议法律意见1748份。法律合规部克服人手紧、任务重的等困难，对信贷审批法律性审查材料采取初审和复核两道程序进行审查，从源头上保障了贷款项目的合法合规与我行的合法权益。
2.积极参与重大业务项目和业务创新，为业务发展提供优质高效的法律服务。在健全法律部门介入重大业务项目机制的基础上，为适应我行业务尤其是对公业务客户服务模式的转变，法律合规部积极主动参与客户综合服务团队，规范法律人员参与重大业务项目的程序和内容，建立健全了重大项目法律风险管理和业务管理平行运作的机制；
同时，法律合规部进一步完善金融创新的法律支持机制，通过健全重大业务项目部门议事制度确保出具的法律意见的全面性和准确性，力图提供优质高效的法律服务。
今年以来，为盘活我行信贷规模，寻找新型利润增长空间，我行在对公业务中不断尝试进行创新。法律合规部积极介入业务创新研发，如今年上半年参加了“票据盈”理财产品设计与合同审核，确保了多期该理财业务的顺利发行。同时全程介入与邮储银行的联合贷款及间接型银团贷款业务的合同设计与修改，目前该种创新业务正在可门电厂、高速公路及个别房地产企业中使用。法律人员通过参与谈判、引导决策、设计流程、起草法律性文件到指导合同正确履行，将非诉讼法律服务贯穿于业务经营活动的各个环节。这拓宽了法律风险管理的范围，实现法律风险防范关口的进一步前移，为提高我行的市场竞争力发挥了积极作用。
3.不断完善法律纠纷管理机制，实现法律工作创造价值。**年，法律合规部妥善处理各类法律纠纷，高度重视被 诉案件及个人类案件的处理与应对，最大限度地降低、挽回资产损失，切实维护了我行的合法权益、社会声誉。
一年来，我部当年办结重大复杂被诉案件19笔，涉案金额5655万元，胜诉金额5599万元，其中当年新发生被诉案件17笔，取得胜诉判决12笔，胜诉率为100％；
全省新提起诉讼案件236件，涉案金额23171万元，取得胜诉案件230件，胜诉率为99.69%；
执行中案件为241件，当年执行回收7576万元，执行回收率高达56.12%。
**年，法律合规部对系统法律纠纷管理工作指导力度大大加强。一是将部门集体阶段性研讨被诉案件应对方案程序化、常规化，采用每周例会方式集中研讨，制定阶段性应对处理方案，有力地推进了被诉案件的处理。二是加强被诉案件的证据管理，规范全辖涉及客户投诉或报案，有可能引发诉讼纠纷的事件的录音录像资料的收集、保管、使用的流程，以及在此过程中相关部门的职责，从而避免我行因举证不能造成的诉讼被动局面。三是针对日益增多的法律纠纷，组织全辖部分法律业务骨干和法律联络员举办“法律纠纷管理及诉讼技巧培训班”和“典型案例研讨会”，下发了相关的指导意见。
二、深化知识产权保护和管理，积极开展知识产权的申报工作，推动我行知识产权管理工作上新台阶
为强化保护知识产权，促进我行核心竞争力的提升，作 为知识产权工作归口管理部门的法律合规部在今年进一步深化了知识产权保护和管理，积极开展知识产权的申报工作，取得了骄人的成果。
1.我行在知识产权的申请取得了重大突破。今年10月，国家知识产权局正式授予**分行以总行名义申请“单元财务POS办理分解支付的装置 ”项目实用新型专利，颁发了实用新型专利证书。这是**分行首次取得专利，也是全国一级分行以总行名义申请而获得的为数不多的专利之一，是**分行在知识产权申请方面的重大突破，对于推动我行业务创新，提升我行的核心竞争力有着积极的意义。
2.进一步强化知识产权管理的制度建设。一是对总行有关知识产权分析评估的规定进行了细化，制定出《知识产权分析评估管理暂行规定》，对在知识产权分析评估中的各部门的职责分工，业务流程、管理权限作出了明确的规定，使得该项制度更具有操作性，以便推动知识产权工作更深入的开展。二是全面开展奥林匹克标志类侵权行为的排查工作，要求全辖对使用奥林匹克标志的情形逐项进行清理，这进一步增强了全行员工知识产权意识，创造了依法合规保护、使用知识产权的良好氛围。
3.不断拓展知识产权保护申请工作的范围。在往年著作权、实用新型、专利保护申请的基础上，法律合规部今年强化了在业务创新方面的品牌保护工作，向国家商标局递交了 “转账宝”、“居家银行”等系列共计8项商标的注册申请，目前这8项金融创新产品的商标注册申请已获得国家商标局的正式受理。该等商标申请的正式受理，将有力地防止竞争对手和恶意炒作者的抢注，有效保护我行的知识产权权益，全面提升了我行的核心竞争力。
一份耕耘一份收获，经过不懈的努力，我行的知识产权工作获得了总行的表彰：**分行是唯一获得知识产权管理奖殊荣的一级分行；
在表彰的三个版权登记奖中，**分行的“格式合同信息化管理系统”和“银行财务POS系统”占据两个席位。
三、扎实推进，全面加强反洗钱、关联交易管理和落实整改工作
1.主动提升工作标准，认真履行反洗钱义务。**年以来，法律合规部积极贯彻落实监管要求，切实履行反洗钱义务，通过沟通交流，争取监管部门的理解和支持，不断加大监督检查力度，反洗钱工作取得了一定成效：一是强化可疑资金监测。一方面，建立了大额现金存取登记制度，重点关注十大现金存取客户的交易目的和资金来源、用途和性质，严格大额取现审核和客户身份核查，强化大额现金存取管理和可疑交易监测，把好大额现金支取关口。另一方面，加大元旦、春节等敏感期间及个人外汇和房地产投资等热点领域的可疑资金监测，防范不法分子利用我行金融产品和服务实施洗 钱行为。二是推进客户尽职调查，要求相关业务条线遵循“了解你的客户”原则，将客户身份识别融入各项业务流程。三是协助打击洗钱行为，及时向当地监管部门报告重点可疑交易，积极协助人民银行做好反洗钱调查, 全力配合省公安厅专案组行动,协助完成相关账户的司法查询和冻结工作，共同打击洗钱犯罪。今年，省分行累计报告重点可疑案例21件；
配合监管部门开展反洗钱调查11次，涉及客户203个；
协助司法机关打击反洗钱活动，涉及查询或冻结账户31个。
2.大力加强基础管理，提高关联交易申报质量。为加强关联交易申报登录管理，法律合规部从管理入手，强化教育，落实责任，加强监测，确保关联交易申报登录工作的顺利开展。一积极贯彻实施总行《关联交易管理实施办法》，加强对关联交易申报工作的管理，及时申报、复核、调整相关关联人的交易信息，按季做好关联交易数据统计上报工作，完整、准确填报《最大二十家关联方关联交易情况表》，满足外部监管和审计工作需要。二是认真开展信息数据质量的监测分析，加强业务指导，确保了关联数据全面、真实、及时、准确。总行《关联方识别指引》下发后，我行对现有的关联法人和客户进行重新识别，其中我行识别的中国核工业集团关联方还受到总行表扬。
截止**年11月30日止，我分行一期系统新增关联方2个，更新关联方信息21个；
全行60个关联法人共计发生关 联交易1094笔，其中授信类933笔，服务和存款类交易161笔。
3.以整改促合规，全面落实问题整改。一年来，法律合规部切实履行牵头内外部审计和监管检查发现问题整改工作职责，在人手紧，任务重的情况下，牵头协调高管人员履职情况检查、整改机制及效果审计、年度内控审计等17个内部审计和外部监管检查项目，做好后勤保障、全力支持审计和检查工作开展。同时，法律合规部还对整改工作集中管理进行有益探索，进一步理顺整改工作流程，基本建立了包括“问题移交、任务梳理与分解、集中整改、结果反馈验收、总结与汇报、审查与考核”等六个阶段的完整工作流程，取得了良好效果；
建立问题库，实时掌握辖内各级机构和各业务条线纵横双向的整改动态，推行审计整改提示书制度，定期通报并督促相关行加快整改工作，抓好后续整改和跟踪落实，切实提高整改完成率。
目前，我行合规整改工作逐步加强，对全行依法合规经营和加强内控管理所起的作用日益深化，得到了内外审计监管部门的充分肯定，全辖整改率由去年同期的95％上升为今年的98%。
四、积极查找风险点，切实贯彻落实案件防控工作精神
1.积极开展梳理、整合规章制度工作，规章制度体系科学化、规范化建设得到了进一步加强。**年，法律合规部在 进一步完善规章制度体系方面主要做了以下三方面工作：一是组织现有规章的清理和新规章的制定工作。在各部门的大力支持下，已全面完成了XX年度我行规章制度的清理工作，从中认定有效规章制度13大类208件，认定失效或废止的规章制度涉及5大类21件，并予以公布，确保规章的有效性。同时，还组织编制下发了《**年规章制定计划》。二是通过“规章自动查询系统”对全行规章制度实行动态化管理，定期做好规章制度的上传和维护工作。全行员工目前可以通过标题、文号、内容关键字、部门、年份和文章分类等方式在系统中查询规章制度。三是进一步健全了法律合规工作机制。如：下发了《法律纠纷管理实施细则》，全面细化了我行起诉、被诉等九大类法律纠纷事务的内部管理，明确了省分行与二级分行法律纠纷管理的权限，完善了法律纠纷处理过程的上报与审批程序，细分了法律部门与业务部门的联动配合职责；
出台《关于案件、严重违规违纪问题及问题整改等在KPI指标考核中的扣分办法》,强化了各级领导班子的责任意识，促进全行合规管理深化开展；
制订了《外部监管报表、材料报送工作规程》，进一步明确相关部门职责，规范各类报表具体报送流程；
制定了反洗钱可疑交易监测系统管理实施细则和电子银行业务反洗钱工作指引，完善了反洗钱内控制度。
2.积极开展各类专项检查，及时发现并纠正因操作差错 引发的风险。一是开展了全省法律性文件审查及格式合同信息化管理系统使用情况现场检查。法律合规部组织法律人员对全辖XX年度法律性文件审查与格式合同信息化管理系统使用情况进行大检查。在检查中，检查人员结合各经营机构的用印审批单对最后签订的非标准化法律性文件进行全面复查，对个别合同签订与履行中发现的不合规现象即时要求当事行进行完善与整改。同时依据格式合同信息化管理系统后台数据抽查了相关经营部门的格式合同签约情况，并通过座谈会方式认真听取了前台人员对格式合同信息化管理系统的优化建议，现场解答前台业务人员在系统管理与合同使用中的疑难问题。通过大检查有效制止了业务前台人员合同使用中的操作风险，也提升了省分行法律部门与前台部门的联动能力。二是进行反洗钱工作专项检查，对所辖机构重点检查了内控制度、客户身份识别、可疑交易监测分析、大额现金存取管理、保密制度等履行情况，共发现137个问题，法律合规部逐一下发整改通知书，责令相关单位对存在的问题进行整改。三是组织开展合规综合大检查。法律合规部会同电子银行部通过“一听、二看、三交谈、四核查、五反馈”，重点关注内外部审计整改、不良贷款责任认定、关联交易工作情况及电子银行业务经营管理合规性等内容,共检查发现问题84个，通过合规性检查，强化了员工合规教育，引导员工达成理念上的认同和行为上的自觉。
五、完善相关系统功能，法律合规工作信息化、电子化水平得到进一步提升
1.努力推进、优化格式合同信息化管理系统二期优化工程。我行自主开发上线运行的格式合同信息化管理系统全面革新了合同管理的流程，通过后台程序控制前台合同要素的填写、自动辩别与提示，在大幅度降低填写差错率的同时极大地提升了合同录入效率。但一期格式合同系统与总行个贷系统相互独立的现状造成业务人员重复录入，降低了格式合同系统的运转效率，为此，法律合规部今年全面启动格式合同系统与个贷系统的对接取数工程。按照先多后少的原则在短时间内完成了6份个贷合同380个数据代码的拼接，同时与信息技术部、个贷系统外包开发公司形成高效互动机制，通过每周技术开发论证会集中逐项突破开发难点，在三个月内完成优化程序编写与三轮测试，5月初顺利在全辖正式上线运行，实现了近70%个贷合同数据的自动提取，这有力的提高了前台客户经理的工作效率，进一步降低客户经理在合同使用过程中的操作风险。
2.精心组织、规范管理，有序推广总行的新版法律工作管理信息系统、反洗钱可疑交易监测系统和关联交易申报及披露系统。为了确保总行三大系统在全辖稳步上线运行，法律合规部精心组织，积极有序地进行推广，抓好培训，在第一时间组织系统操作的培训工作，通过视频系统直接向全辖 相关机构与人员对系统操作与管理进行讲解；
及时整理出系统操作问题答疑手册，对系统运行过程中常见问题进行解答，帮助操作人员熟悉掌握并使用系统；
根据统计分析，提出相关参数设置优化建议，着力提高系统数据的准确性和完整性。为此，反洗钱可疑交易监测系统推广项目荣获今年省分行项目推广类科学技术进步奖二等奖。
六、加强法律合规统一领导和管理，整合法律合规服务资源，为全行改革与发展提供更优质高效的服务
1.加强全行法律队伍建设，积极探索建立适合法律工作特点的考评体系。为进一步加强法律事务工作的规范化管理，在借鉴兄弟行成功经验的基础上，法律合规部针对全辖各行推行法律事务工作量化考核制度，对法律工作岗位建设、综合业务、法制宣传教育、法律性文件审查、参与重大业务项目和业务创新、知识产权管理、法律事务授权管理、法律纠纷管理、法律事务档案管理以及省分行交办的其他法律事务等各项工作业绩评价实行量化评价。这将有利于进一步推进全省法律工作管理，明晰法律工作职责，强化法律工作岗位建设，有利于调动法律人员的工作积极性、主动性、创造性和效率性，不断提高法律人员的法律服务水平和责任意识，充分发挥法律工作在防范、控制、化解分行法律风险的作用。
2.创新工作机制，加强了系统调研指导和法律课题研 究。为更好地满足业务发展对法律人员素质的要求，提高全辖法律人员自身业务能力，今年来法律合规部创设了“全省**法律人员视频专题研修会”的新型培训模式。具体做法：每月确定一项法律或业务前沿专题，采取省分行与二级行法律人员携手联动的方式进行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合规部借助视频系统，召集全省**法律人员通过视频进行集中研讨、互动交流。研修会后，专题牵头人根据研修会上形成的共识，撰写专题法律意见书，并以省分行法律意见书形式下发全辖指导业务部门防范相关法律风险。截至目前，法律合规部已就“《劳动合同法》实施与完善我行用工制度”、“《物权法》实施后我行行使担保物权”、“应收账款质押”、“银行理财产品管理”、“信用卡业务法律问题”、“个贷催收”、“中间业务”等业务创新、经营活动中热点法律问题形成研究成果，并以指导意见或风险提示的形式下发全辖，这对于指导辖内业务中法律风险防范和促进业务合法合规经营起到了积极的作用。
七、普法依法治理工作成效显著，合法合规文化深入人心
1.创建了“金融法律合规知识八闽行”普法品牌，从多层次、多角度开展法律合规宣传教育活动，送法到一线，全面提升全行业务人员法律合规知识水平：以《物权法》等法律法规的颁布实施为契机，积极组织法律人员举办“送法下 基层”活动，与基层行和一线员工开展面对面的法律知识培训与交流；
举办了全省法律联络员培训班，培训班内容涵盖新法律法规的培训、当前银行诉讼的新动向及应对策略、总行新版合同文本使用与填写、司法协助、法律性文件审查中的常见法律问题等方面的内容，强化法律联络员的法律工作能力和服务质量；
全面开展对一线个人业务类和公司业务类客户经理新版合同文本使用培训，通过有针对性地讲解新版合同文本的规范填写和使用，在实务操作层面上提升了客户经理法律风险防范的能力；
除重点对**年新入行员工和140名个人金融业务巡回督查员进行反洗钱知识业务培训外，法律合规部还积极通过挂横幅、发放宣传折页、播放宣传视频、进社区宣传、上街咨询、设置宣传专栏、有奖征答等多种喜闻乐见的宣传形式和渠道，进一步普及反洗钱知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围；
积极采用短信、网络方式等各种形式宣传法律合规文化。法律合规部除通过95533客户服务中心定期以发送手机短信形式向行内员工发布合规警言及合规知识外，还组织全行员工开展全行性合规文化知识网上测试，力求扩大法律合规知识宣传普及力度，积极传播**核心价值观和合规文化理念。
2.扎实推进法律合规风险揭示工作，采取多种形式宣传法律合规知识。增强法律法规风险识别能力。要求法规人员 持续关注与业务相关的法律法规变化，每月定期组织一次全行性的新法律法规识别，切实增强法律风险提示工作的主动性、前瞻性；
全面清理辖内近年来发生的诉讼案件，组织编写《典型诉讼案例探析》，围绕诉讼案件管理中可能经常遇到的重点、难点问题，阐述业务操作和法律防范的关联，总结业务风险控制的经验和教训，提出了一系列有针对性的意见和建议；
广泛征集主要业务条线内外部审计整改工作中发现的典型案例，印发《**年内外部审计及监管检查整改案例》，对整改问题成因、存在风险隐患、整改重点和难点、采取整改措施或拟采取整改计划、整改成效等方面进行了逐一深入剖析，强化了员工的事前教育和风险防范。
3.积极倡导社会责任，努力构建平安**。为了积极响应**银监局开展的**银行业社会责任年活动，法律合规部制定了具体的推进方案，以“服务海西经济，创建责任**”为口号，围绕“绿色信贷”，“金牌服务”、“和谐团队”、“阳光银行”等四大主题，相应成立推进工作小组，从宣传发动、组织推进、总结评估等三个阶段进行组织推进。此外，还发出了《履行社会责任倡议书》，号召所属机构积极响应**银监局开展的**银行业社会责任年活动，主动履行社会责任，积极服务海西经济建设。
一年来，在全行员工的积极参与下，法律合规部认真开展了全方位、深层次的法律合规宣传教育工作，成效显著， 全行依法治行、合法经营的水平得到较大的提高。今年下半年，中央宣传部、司法部和全国普法办联合发文，决定在全国各地、各部门“五五”普法中期督导检查的基础上，表彰一批全国“五五”普法中期先进集体和先进个人。鉴于**分行在“五五”普法期间工作成绩显著，总行决定推荐**分行为全国**系统唯一一家“五五”普法中期先进集体。
银行法律顾问工作范围
一、法律顾问的工作范围
（一）借贷项目法律服务
1、对借款户/担保人的情况进行调查，评估贷款的风险，出具调查报告，确定贷款的可行性，具体内容包括：
调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效，如营业执照是否真实、有效（经过年审）等；
调查借款户/担保人的资信情况，如涉诉案件情况，资产登记、抵押、查封情况；
调查核对借款户/担保人的资质情况；
审核抵押物的流通性、合法性、有权性，协助办理有关抵押手续；
审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相当；
委托有关机构（如行业协会）调查借款户/担保人的主要领导人素质，如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理能力和领导能力、是否熟悉其行业的发展趋势等；
委托有关单位调查借款户的项目开发情况，是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等等。
2、对数额较大的贷款，根据银行要求，列席审贷会，就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。
3、根据银行要求，对贷款业务（如按揭贷款）提供律师见证，或委托公证处出具有强制执行效力的公证书。
（二）债权实现法律服务
1、对于已经进入诉讼仲裁的案件
协助银行代理人处理案件，也可直接以代理人的身份参加财产保全、诉讼、仲裁、强制执行等诉讼法律事务。
2、对于债务人已进入破产程序的案件，协助或代理银行参加破产清算工作，确保抵押、质押等优先受偿权的实现。
3、对拟诉讼的案件
协助银行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料，如借款人的基本情况、借款合同、展期协议、还款协议书和还款计划、担保协议等，确保诉讼证据有效。
对案情进行分析和研究，对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，提出法律意见，报银行决定。
对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件，积极采取补救、排除措施，为实现债权创造条件。
4、对于暂不准备起诉的案件
协助银行收集、整理相关资料，密切监管债务人及担保人的经营状况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。
（三）其他法律服务
1、提供银行治理结构的科学化、法治化、安全化建议，就修订规章、制度、规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件、员工违法乱纪行为及其他重大事件的法律依据。
2、应邀参与重大项目的策划、运作，进行相关调查，出具法律风险分析报告，拟订、论证法律方案，制作法律文书。
3、规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。根据银行及客户的要求，制定适用的特殊合同文本。对银行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避，跟踪、监督合同履行，对履行过程中所出现的法律问题，及时提供律师建议协助银行解决。
4、整理汇编银行业务需要的法律法规，及时提供最新的法律信息，帮助贵行采取预先应备措施。
5、接受银行各部门、员工的法律咨询，针对性地对员工进行《合同法》、《担保法》、《公司法》、《刑法》、《劳动法》，《商业银行法》等专题讲座培训，增强员工的法律意识，提高防范和化解法律风险的能力。协助银行举办法制宣传等活动。
6、对已经出现的风险、事故、纠纷，依照银行指示，从银行的整体利益、案件的实际情况出发，注重办案策略，力争采取协商、调解方式解决，代理银行的听证、复议、仲裁、诉讼事务，维护银行利益。
7、提供其他项目法律顾问服务。
8、完成银行安排的其他法律事务。
二、法律顾问的工作方式
（一）通过电话、传真、电邮、msn、QQ、面对面等快速、方便、适当的沟通方式提供法律顾问服务。
（二）法律顾问的工作时间为不定期。银行根据工作需要确定时间（应给顾问律师合理的准备时间），通知顾问律师到银行住所或指定地点履行法律顾问职责，也可派人到双方确定的地点洽商研究工作，每月双方应不少于一次的当面交流。
（三）根据银行的实际情况和要求，可采用定期上门或到银行坐班的方式提供服务，现场解答法律咨询、处理法律事务。
（四）对顾问工作进行书面记录，定期或年度进行总结，向银行汇报。
另外，针对银行的具体情况，对常见法律事务进行专题深度调研，分析法律需求特点，制定更细、更有针对性的法律服务方案。
银行 法律合规工作总结
银行法律合规部工作总结
商业银行法律事务工作总结
银行法律工作个人年度工作总结
银行律师工作总结